Por que as recompensas não-tradicionais de viagem merecem sua atenção?

A maioria dos viajantes persegue instintivamente milhas aéreas e pontos de hotel, e por uma boa razão: essas moedas têm parcerias profundas e valores de redenção conhecidos.

Para o viajante inteligente, diversificar em recompensas não tradicionais significa desbloquear possibilidades de redenção que não estão ligadas a companhias aéreas ou marcas de hotéis específicas, você pode reservar qualquer voo, qualquer hotel, qualquer linha de cruzeiro, sem se preocupar com datas de apagão ou disponibilidade de prêmios, e quando você emparelha esses programas com uma estratégia de cartão de crédito experiente, os ganhos podem se acumular rapidamente.

O que se classifica como um programa de recompensas de viagem não-tradicional?

Um programa de recompensas de viagem não tradicional é qualquer iniciativa de lealdade que não é dirigida diretamente por uma companhia aérea ou rede hoteleira.

  • Cartão de crédito recompensa portais que permitem transferências de pontos para vários parceiros de viagem.
  • ]Cash-back e portais de compras que convertem ganhos em créditos de viagem ou cartões de presente.
  • ] Rideshare e aplicativos de entrega que oferecem pontos reembolsáveis para viagem ou transporte.
  • Programas de coalizão que pool pontos de múltiplos varejistas em uma moeda única utilizável para viagens.
  • Recompensas financeiras da instituição ligada a contas de verificação ou plataformas de investimento.

A característica definidora é que você ganha valor fora dos padrões tradicionais de viagem, em vez de precisar de um voo para ganhar milhas, você pode ganhar enquanto compra uma xícara de café, pedir jantar ou comprar um presente de aniversário, o que os torna ideais para viajantes ocasionais que não voam frequentemente, bem como para guerreiros que querem complementar seu status existente.

Os melhores programas de lealdade não-tradicionais para recompensas de viagem

Chase Ultimate Rewards®

Chase Ultimate Rewards é amplamente considerado o mais versátil programa de recompensa não-aéreo e não-hotel nos Estados Unidos. Pontos são ganhos através de cartões de crédito Chase como o ]Chase Sapphire Preferered® Card e o Chase Sapphire Reserve® . Uma vez acumulado, você pode transferi-los 1:1 para mais de uma dúzia de parceiros de viagem, incluindo United Airlines, Southwest Airlines, Virgin Atlantic, e Hyatt.

O diferencial chave é o portal de viagens Chase, quando você reserva voos, hotéis ou carros alugados diretamente através de Chase, seus pontos valem 1,25 centavos cada um com o cartão preferido e 1,5 centavos cada um com o cartão reserva, o que significa que você pode efetivamente obter 50% mais valor em resgates em comparação com a transferência para um parceiro, mas as transferências muitas vezes desbloqueiam ainda mais valor, especialmente para voos premium de cabine.

Use a opção de transferência para prêmios de alta demanda como classe executiva na United ou uma noite em uma propriedade Hyatt categoria 8, o portal é melhor para reservas de baixo custo ou quando você precisa de flexibilidade.

[FLT: 0] Link externo: ] Chase Ultimate Rewards [FLT: 2] [FLT: 3]

American Express Membership Rewards®

Os pontos de Recompensa da American Express são igualmente poderosos, com a vantagem de uma rede de transferência maior.

Porque Amex aponta transferência para várias alianças aéreas, SkyTeam, Star Alliance e Oneworld, você pode muitas vezes apostar pontos para reservar uma viagem com uma companhia aérea parceira que não tem uma parceria direta com cartão de crédito.

Outra característica única: a Amex ocasionalmente executa bônus de transferência, por exemplo, um bônus de 30% quando transferida para a British Airways.

Link externo: ] American Express Membership Rewards

Recompensas por um só risco

O programa de recompensas por aventuras oferece uma proposta de valor simples e refrescante: ganhar 3 km por dólar em cada compra, e redimir essas milhas a uma taxa fixa de 1 por cento cada contra qualquer taxa de viagem.

Nos últimos anos, a Capital One também adicionou parceiros de transferência como Air Canada Aeroplan, Emirates Skywards e Singapore Airlines KrisFlyer, que dá ao programa dupla personalidade, você pode reservar qualquer coisa relacionada com viagens através do portal (pague qualquer preço que veja, e use milhas para apagar a carga) ou transferir milhas para parceiros para prêmios potencialmente de valor superior.

]Melhor para: ] Viajantes que não querem jogar o jogo de pontos e preferem uma abordagem simples “use a qualquer momento”, mas ainda querem a flexibilidade para explorar cabines premium quando um bom negócio de transferência vem.

Link externo: ] Capitão Um Venture Rewards

Citi Obrigado, Recompensas

O programa ThankYou Rewards do Citi muitas vezes não está no radar, mas merece um lugar nesta lista.

O que torna Citi único é o seu pareamento com o portal de reservas de viagens: pontos valem 1,25 centavos cada quando se reserva através do portal Citi no cartão Premier, e 1,5 centavos no cartão Prestige. Além disso, Citi oferece um desconto de 10% em resgates quando você tem o cartão Premier, efetivamente aumentando seu valor por ponto.

Para viajantes internacionais, transferir para Etihad Guest pode desbloquear acesso a suítes de primeira classe na Etihad e companhias aéreas parceiras como a American Airlines - uma redenção que exigiria milhas significativas da American Airlines caso contrário.

Recompensas Rakuten (anteriormente Ebates)

Rakuten é um portal de compras que oferece até 15% ou mais de volta em milhares de varejistas.

Quando você escolhe os pontos Amex, você efetivamente converte gastos diários em lojas como Macy, Nike e Best Buy em moeda de viagem transferível, já que os pontos Amex valem 1-2 centavos cada, dependendo de como você resgata, uma oferta de retorno de 10% torna-se uma recompensa de viagem de 15-20% uma vez otimizada.

Instale a extensão do navegador Rakuten e ative o dinheiro antes de fazer compras online, com um cartão de crédito que oferece recompensas de bônus em compras ou jantares para dobrar os ganhos.

Link externo: ]

Recompensas Uber (agora parte do Uber One)

O programa de fidelidade de Uber evoluiu, e Uber Rewards deu pontos para passeios e Uber Eats encomendas, que poderiam ser usadas para upgrades como pickups prioritários ou uma viagem grátis depois de alcançar níveis mais altos, hoje, Uber dobrou muitas vantagens para a ]Uber One , que inclui 5% de desconto, entrega gratuita em pedidos de comida elegíveis, e promoções ocasionalmente focadas em viagens.

Embora não seja um programa de pontos para viagem, Uber One pode ser útil para viajantes urbanos, algumas regiões permitem que você ganhe créditos de Uber que podem ser aplicados para passeios de aeroporto ou transporte de hotel, além de parcerias com Marriott Bonvoy e Hilton HHonors às vezes permitem que você ligue contas de pontos de bônus quando usando passeios de Uber.

Se você é um usuário frequente, a associação paga-se em algumas viagens, qualquer acúmulo de créditos pode compensar futuras transferências de viagens.

Bilt Rewards

Bilt é um novo programa de fidelidade focado em aluguel que permite ganhar pontos em pagamentos de aluguel sem as taxas típicas de transação, uma grande vitória para os locatários, pontos podem ser transferidos para mais de uma dúzia de companhias aéreas e parceiros de hotel, incluindo Hyatt, United, American Airlines e World of Hyatt.

Bilt é sócio do Mastercard para oferecer um cartão de crédito que ganha 3x em jantares e 2x em viagens, com 1x em aluguel adicional (até 100.000 pontos por ano), e também recebe promoções do "Dia do Arrendamento" no primeiro mês, onde os pontos valem 1,5 centavos cada quando transferidos para parceiros.

Por que se destaca: o aluguel é a maior despesa mensal da maioria das pessoas, ganhando pontos transferíveis que só gastam pode gerar milhares de milhas por ano sem qualquer mudança no estilo de vida.

Link externo: ]Bilt Rewards

O Mastercard do Sam, ou outros cartões de loja com recompensas de viagem.

Os cartões de crédito de varejo são muitas vezes negligenciados para viagens, mas alguns oferecem opções surpreendentemente boas.

Da mesma forma, o primeiro visto de recompensas da Amazon e Whole Foods, que pode ser convertido em viagem via Chase Ultimate Rewards se você também tiver um cartão Chase Sapphire, enquanto estes são tecnicamente cartões de crédito, sua estrutura de recompensas não é tradicional porque eles não pertencem a uma única companhia aérea ou cadeia hoteleira.

Como maximizar recompensas de viagem não-tradicionais

Ganhar pontos é apenas metade da batalha para obter o maior valor desses programas, siga estas estratégias:

Consolide seus pontos em moedas transferíveis.

Em vez de coletar uma dúzia de pequenos saldos em diferentes aplicativos, concentre seus gastos diários em 1-2 moedas de pontos transferíveis (Chase Ultimate Rewards, Amex Membership Rewards, Capital One Miles, ou Citi Thank You).

Esta abordagem evita o problema de ter 5.000 pontos em cada um dos cinco programas, mas não o suficiente em nenhum deles para reservar uma recompensa.

Portais de compras com cartões

Quando comprar online, comece sempre em um portal de retorno como Rakuten, TopCashback ou Chase Shopping, e depois pague com um cartão que ganhe pontos de bônus nessa categoria de mercador, por exemplo, empilhe uma oferta de Rakuten a 10% com um Chase Sapphire Preferido, que ganha 2x no jantar e 1x no outro, mas usando-o em uma compra não-bonus ainda lhe dá 1x mais o dinheiro do portal de volta.

3. Espere por bônus de transferência.

Os principais programas de cartões de crédito oferecem periodicamente bônus de transferência de tempo limitado para parceiros de companhias aéreas específicas, por exemplo, 1 ponto Amex = 1,3 Avios, ou 1 ponto Chase = 1,25 pontos Hyatt, esperando para transferir apenas durante essas promoções, você pode aumentar seu valor de ponto em 20-40% sem ganhar mais.

Assine os boletins do "O Cara dos Pontos", "Miller Freqüente", ou "Doutor de Crédito" para ficar alerta.

4. Resgate para a viagem de cabine premium

O maior valor por ponto normalmente vem de negócios de reserva ou voos internacionais de primeira classe, especialmente quando se usa parceiros de transferência.

Em contraste, usar os mesmos pontos para um voo da economia doméstica pode render apenas 1,2 centavos por ponto.

5. Considere pontos de encontro com a família.

A American Express permite que você conjugue pontos de vários cartões com um login, Chase permite a transferência entre membros da família, capital um recentemente expandido opções de compartilhamento, e o agrupamento pode acelerar seu equilíbrio para um prêmio de alto valor.

Comparando programas não tradicionais com tradicionais

Programas tradicionais de companhias aéreas e hotéis oferecem vantagens de elite, upgrades, acesso ao lounge, café da manhã grátis, que programas baseados em cartões de crédito não podem se reproduzir, mas programas não tradicionais ganham com flexibilidade.

  • Escolha de redenção: pode reservar qualquer companhia aérea ou hotel, não apenas uma aliança.
  • Quando você usa um portal de viagens, você reserva o inventário de receitas, então a disponibilidade está quase sempre aberta.
  • Os bônus de cartão de crédito e gastos diários podem acumular pontos mais rápido do que voar em rotas de curto curso em uma companhia aérea.
  • Você pode mudar sua estratégia todo ano sem perder o progresso do status.

Idealmente, você manterá uma abordagem híbrida: ganhar pontos transferíveis através de gastos diários, e manter um ou dois status de companhia aérea / hotel através de viagens reais para benefícios.

Pistácios comuns para evitar

Ignorando a expiração dos pontos

Os programas não tradicionais têm diferentes políticas de expiração, as recompensas de Chase Ultimate nunca expiram enquanto sua conta de cartão de crédito estiver aberta, os pontos American Express expiram após 12 meses de inatividade, o capital 1 km expira após 5 anos, se você não usar ou ganhar pontos regularmente, você pode perdê-los, e fazer um lembrete de fazer pelo menos uma pequena transação de ganho por ano para repor o relógio.

Pontos sobrevalorizados para usos não-viajantes

A maioria dos programas de pontos oferece créditos de declaração, cartões de presente ou mercadoria a uma taxa de resgate baixa (0,5 a 0,8 centavos por ponto), o retorno é geralmente o pior uso de pontos, sempre compare o valor de uma redenção de viagem contra uma redenção não-viajante antes de bater em "redenção".

Sem estratégia

É tentador abrir cada cartão de crédito com um grande bônus de inscrição, mas espalhar seus gastos por muitas novas contas pode diluir seus ganhos e prejudicar sua pontuação de crédito. Foque em cartões que ganham pontos transferíveis e que você vai realmente manter a longo prazo (de preferência, nenhuma taxa anual ou uma que você pode compensar com benefícios).

O Futuro das Recompensas de Viagem Não Tradicionais

Programas como Bilt Rewards e a ascensão de pontos de compartilhamento indicam um movimento para recompensas mais flexíveis e integradas ao estilo de vida, estamos vendo mais parcerias entre aplicativos de compartilhamento de carona e programas de fidelidade hoteleira, e alguns bancos estão agora oferecendo pontos sobre aluguel, seguro e contas de serviços públicos, categorias que antes não eram aplicadas.

Como as viagens se tornam mais fragmentadas (locais de curto prazo, hotéis independentes, transportadores de baixo custo), o valor de uma moeda única e flexível só vai aumentar.

Considerações finais

Programas de fidelidade de linhas aéreas e hotéis continuam valiosos para viajantes frequentes, mas não são mais o único jogo na cidade.

Comece com um ou dois programas que se alinham com seus hábitos de gasto: Chase Ultimate Rewards se quiser flexibilidade máxima de transferência, Capital One se preferir simplicidade e Rakuten se comprar online muitas vezes, em um portal de compras, e construirá um ecossistema de recompensas que financia sua próxima viagem sem precisar de um único voo para ganhar status.